Como comprar e investir em ouro puro 24k online – Forbes Advisor India

O conceito de investir na forma digital de uma mercadoria com a qual a Índia está física e emocionalmente ligada está surgindo lentamente, à medida que o país adota a alfabetização financeira e a necessidade de investir em classes de ativos diversificadas.

O ouro físico, a forma tradicional preferida de investimento em ouro na Índia, agora está sendo considerado para investimento em formato digital. Se você deseja comprar e vender ouro digitalmente, aqui estão suas opções e como investir na forma digital de ouro.

O que significa comprar ouro digitalmente?

O ouro digital é uma maneira pela qual você pode investir no metal amarelo em pequenas porções a qualquer hora e em qualquer lugar com fácil acesso digital à mercadoria.

Várias formas de investir em ouro digital incluem a compra:

Títulos de ouro soberano (SGBs)

SGBs são instrumentos de dívida oferecidos pela autoridade bancária central da Índia, o Reserve Bank of India (RBI), por meio dos quais os investidores podem comprar ouro em quantidades tão baixas quanto 1 grama. A negociação ocorre investindo em uma cadeia que o Reserve Bank of India (RBI) abre para investidores por períodos de tempo predeterminados.

A série SGB é anunciada e aberta a investidores da mesma forma que uma oferta pública inicial ou listagem pública de uma empresa por um período de tempo predeterminado é oferecida para subscrever suas ações.

Fundos negociados em bolsa de ouro (ETFs)

Os ETFs de ouro são fundos negociados em bolsa semelhantes aos fundos mútuos de ações. Cada unidade de Gold ETF representa um grama de ouro e tem 99,5% de pureza. Esse ouro físico é armazenado em armazéns e serve como base da qual as unidades de ETFs valiosos são derivadas. Existem muitos fundos que vendem ETFs de ouro e os investidores têm uma variedade para escolher.

Contratos MCX Gold

Os contratos de ouro MCX fornecem uma maneira de negociar o metal através da bolsa de commodities reconhecida da Índia – a Multi Commodity Exchange ou MCX. Os contratos de ouro MCX são essencialmente contratos de futuros e opções de derivativos que oferecem aos investidores a oportunidade de proteger, especular e negociar o metal por um curto prazo. Estes são adequados para investidores mais experientes e são idealmente negociados sob supervisão.

O ouro está entre os diferentes metais negociados em MCX. Os contratos de ouro permitem que o investidor negocie a mercadoria em uma quantidade de pelo menos 1 grama. “Gold”, “mini-gold”, “golden guinea” e “gold petal” são alguns dos produtos quantitativos disponíveis no MCX para os investidores negociarem.

reguladores de ouro digital

As organizações que permitem a negociação de ouro em formato digital, como Google Pay, PhonePe e Paytm, oferecem uma plataforma web ou aplicativo móvel que suporta a compra e venda de ouro digital por um valor de investimento tão baixo quanto INR 1. O ouro físico subjacente é armazenado com armazéns e instalações de tesouraria seguras mantidas pelos fornecedores de ouro.Serviços como SafeGold e MMTC-PAMP Índia. Por exemplo, o Google Pay armazena seu ouro usando MMTC-PAMP.

Benefícios de investir em ouro digitalmente

pureza: Quando compramos ouro digital, sua pureza é garantida, pois o ouro digital é comercializado apenas na forma de 24 quilates, que é a mais alta pureza do metal. Este não é o caso ao investir em ouro físico, pois existe a possibilidade de impropriedade devido a práticas fraudulentas, como jóias folheadas a ouro que retratam o ouro como puro quando na realidade não é.

segurança: A forma digital do ouro é mantida na conta demat, o que a torna menos vulnerável a qualquer forma de roubo, ao contrário do ouro físico, que corre o risco de ser roubado ou perdido. Armazenar ouro em uma conta demat também é um pouco mais barato do que armazenar ouro físico, que requer um cofre ou cofre e exige o pagamento de taxas de tesouraria além do custo do seguro.

Liquidez: O ouro digital pode ser comprado e vendido em uma fração de segundo, a qualquer hora e em qualquer lugar. Essa conveniência não está disponível no caso de ouro físico que precisa ser comprado de vendedores confiáveis ​​que vendem joias de marca do governo.

desgaste ou rasgo: O ouro físico é um produto que pode ser usado no dia a dia e, portanto, pode estar sujeito a desgaste. No caso do ouro digital, o ouro é seguro em formato digital e não sofre nenhum desgaste.

Com apoio governamental transparente: Títulos de ouro soberano e ETFs de ouro são negociados em bolsas de valores, o que os torna muito transparentes para investir. No caso de títulos soberanos de ouro, o governo fornece uma garantia soberana que torna o investimento neles livre de risco ou com risco mínimo de inadimplência.

Juros Adicionais Comparados aos Títulos: Os títulos de ouro têm mais vantagens em comparação com outros títulos, como títulos corporativos ou títulos do governo, pois os juros podem ser ganhos apenas ao investir em outros títulos. Enquanto nos títulos de ouro, o interesse é com preço de ouro apreciação pode ser apreciada. Ao comprar ouro em formato digital, o aumento do valor do ouro com juros é transmitido ao investidor.

o lado negativo: O ouro digital carece do toque emocional que o investimento em ouro físico proporciona a um investidor. Essa facilidade atrai investidores de ouro em sociedades tradicionais, como as da Índia, que consideram a compra de ouro como um marco em seu planejamento financeiro, indicando uma forte saúde financeira.

Passos para investir em ouro digitalmente

Para investir em SGBs e ETFs de Ouro:

  1. O investidor precisa de uma conta demat vinculada ao cartão PAN e sua conta bancária.
  2. Uma vez que uma conta demat é aberta, eles podem comprar produtos de ouro selecionados de bolsas de valores reconhecidas ou diretamente através do Gold ETF Mutual Fund e através da cadeia SGB anunciada pelo RBI para SGBs.
  3. Para vender seu ouro digitalmente, os investidores podem vendê-lo no mercado secundário, ou seja, bolsas de valores, ou pode ser mantido até o vencimento e depois resgatado.
  4. Muitas organizações também oferecem a oportunidade de comprar ouro digital a partir de 1 INR.
  5. Antes de comprar, os documentos KYC devem ser completos e verificados. Os modos disponíveis para demat KYC incluem e-KYC e vídeo KYC que facilitam e aceleram o processo de abertura de uma conta para comprar ouro digitalmente. O KYC geralmente exige os detalhes do PAN e do cartão Aadhar de um indivíduo.

Riscos associados à compra de ouro digitalmente

  1. O principal risco que acompanha qualquer investimento é que o valor do investimento geralmente se deteriora, resultando em resultados de crescimento negativos. Comprar ouro digitalmente também traz esses riscos.
  2. No caso do ouro em formato digital, o marco regulatório para regular as transações do metal ainda não está claramente definido na Índia. Este é um risco potencial importante a considerar. Até que o governo seja notificado das diretrizes necessárias para regular a compra e venda de ouro digital, os investidores precisam realizar a devida diligência sobre a integridade e o modelo de negócios de um provedor de ouro digital.
  3. Se os fiduciários forem nomeados por empresas fornecedoras de ouro digital, deve-se avaliar a credibilidade e reputação da agência de tesouraria onde o ouro está armazenado e a adequação do seguro para evitar quaisquer riscos.
  4. Taxas ocultas são outra área cinzenta. Antes de investir na ferramenta, verifique uma ou todas as taxas envolvidas. Caso contrário, afetará negativamente os retornos gerais do investimento.
  5. Os roubos eletrônicos representam um grande risco associado a qualquer transação online. A compra da forma digital da mercadoria também está sujeita a isso.

Onde você pode comprar ouro digital na Índia?

Para comprar ouro em formato digital, existem várias opções simples disponíveis, que são:

  1. SGBs podem ser comprados do RBI quando anunciam esta série de ofertas de títulos.
  2. Os ETFs de ouro podem ser adquiridos de fundos mútuos que oferecem o produto.
  3. Os contratos MCX Gold são produtos oferecidos pela MCX e podem ser adquiridos diretamente na MCX.
  4. Vários produtos oferecidos por outras organizações podem ser adquiridos em seus sites ou aplicativos móveis, que devem ser certificados KYC.

A opção indireta é a negociação no mercado secundário, ou seja, compra de bolsas como Bombay Stock Exchange e National Stock Exchange, que fornecem um local para compradores e vendedores negociarem, pois atuam como intermediários.

O que torna o investimento em ouro digital atraente?

  • pureza: Antes que a marcação se tornasse obrigatória, a pureza do ouro era uma grande preocupação na compra de ouro físico, que, como vimos, está sendo totalmente descontinuado em produtos digitais.
  • Taxas de Títulos e Tesouraria: Manter ouro físico é um negócio arriscado, e armazená-lo em cofres bancários adiciona um fardo adicional na forma de aluguéis de cofres, o que não é o caso do ouro digital, pois não pode ser roubado de nossas contas de demonstração, além de ser negociável.
  • renda passiva: Ganhar renda com ouro físico não é possível e, em vez disso, exige que o dinheiro flua se for mantido em cofres, mas em SGBs, os investidores desfrutam de renda passiva na forma de juros.
  • Faça taxas: Investidores que mantêm ouro físico na forma de joias têm que pagar um mínimo de 8% em taxas além do preço do ouro ao comprá-lo, o que aumenta o custo da compra resultando em retornos menores, assim os investidores agora estão acampando para comprar ouro digital livre de qualquer forma fazer acusações.
  • sensibilização: Essa tecnologia crescente aumentou a disponibilidade de informações entre o público em geral. Com a crescente informação e conhecimento, os investidores estão agora familiarizados com diferentes formas de investimento. Os investidores estão começando a entender a diferença entre as apólices de seguro patrimonial e de vida, e agora estão separando o investimento dos produtos de seguro.

    Também com o aumento da eficiência em nosso mercado de capitais, assistimos à passagem dos estoques físicos para o demat, combatendo todas as dificuldades de investimento, como é o caso do ouro. Os investidores estão começando a entender a diferença entre investir em ouro e comprar joias para vários usos ornamentais.

  • Taxas mais baixas em FDs: Houve um tempo em que o dinheiro mantido em contratos de hipotecas dobraria em cinco anos, mas como as taxas caíram abaixo dos níveis de inflação (ou seja, retornos reais negativos), as pessoas começaram a mudar para classes de ativos mais seguras.

mínimo

No orçamento do ano fiscal de 21 a 22, o governo federal indiano deixou claro que o regulador de mercados SEBI atuaria como o regulador das bolsas de ouro. Espera-se que o movimento aumente a confiança em todo o mercado de commodities, incluindo comerciantes de ouro e compradores de varejo.

Assim como as ações estão agora desmaterializadas, o processo de compra e venda de ouro é simplificado e com o SEBI assumindo o papel de regulador, resultou em um processo muito mais suave de entrega do produto de ouro em um dia de negociação e mais dois dias de negociação, geralmente chamado T+2 dia.

Para que o conceito de compra e venda de ouro digital ganhe maior aceitação, os investidores precisam estar mais conscientes financeiramente e abertos a novos produtos de investimento que possam melhorar suas perspectivas de retorno a longo prazo.

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