Como investir no mercado de ações – Guia para iniciantes – Forbes India Advisor

Investir no mercado de ações é um processo de longo prazo que pode ajudá-lo a gerenciar seu dinheiro. Investir no mercado de ações pode parecer assustador, especialmente quando você está apenas começando, pois pode parecer muito complicado ou arriscado. Uma compreensão completa pode ajudá-lo a começar.

Entre os dois motivos mais importantes para investir no mercado de ações está a possibilidade de obter maiores retornos sobre seu investimento e desenvolver a disciplina financeira. Por exemplo, quando comparado a ferramentas básicas de poupança, como depósitos fixos, investir em ações levou a uma maior taxa de retorno na última década. Os investimentos cíclicos geralmente incutem disciplina financeira, incentivando você a economizar e investir dinheiro com cuidado.

Aqui está um breve guia para ajudá-lo no processo de investimento no mercado de ações.

O que é o mercado de ações?

Em termos simples, o mercado de ações é um mercado em que os instrumentos financeiros são negociados – podem ser ações, títulos e commodities, entre outros.

Os dois principais mercados de ações na Índia são a National Stock Exchange (NSE) e a Bombay Stock Exchange (BSE). A NSE é a maior até hoje, com mais de 90% das transações em dinheiro. Existem também outras bolsas de commodities, como a Multi Commodity Exchange (MCX) e a Indian Energy Exchange (IEX) para negociação de energia, etc.

Todas as atividades além daquelas envolvidas nos mercados de ações, incluindo day trading, instrumentos negociados e bolsas de valores que permitem a negociação de instrumentos financeiros, são regulamentadas pelo Securities and Exchange Board of India (SEBI).

Além das empresas listadas, essas bolsas também gerenciam índices. Um índice é uma cesta de ações que representam um tópico, seja volume ou setor. Também permite aos investidores um indicador comum de direção no mercado de ações.

Os índices mais populares na Índia são NIFTY e SENSEX. NIFTY é uma cesta das 50 maiores ações por capitalização de mercado listadas na NSE. SENSEX é um índice semelhante de 30 empresas listadas na Bolsa de Valores do Bahrain.

Os índices do mercado de ações são comumente usados ​​para medir o desempenho dos gestores de fundos e outras ações. Por exemplo, se um fundo mútuo que mede seu desempenho sob o benchmark NIFTY retornou 15% este ano e tem NIFTY 20%, o fundo mútuo teve um desempenho “inferior” em seu benchmark. Isso significa que seria melhor comprar 50 ações da NIFTY do que confiar na experiência dos gestores de fundos.

Como investir no mercado de ações?

Você não pode comprar ou vender diretamente no mercado de ações. Para isso, você deve passar por corretoras autorizadas a negociar no mercado ou corretoras que permitem negociar usando sua plataforma. A operação é simples:

  • Para começar a investir, você deve abrir uma conta de negociação com um corretor ou uma plataforma de corretagem de ações. Uma conta de negociação é onde você “negocia” ou coloca ordens de compra ou venda.
  • O corretor ou plataforma de corretagem abrirá uma conta demo para você. uma demat. conta Você mantém os títulos em seu nome.
  • Essas duas contas são então vinculadas à sua conta bancária.
  • Para abrir uma conta de negociação e uma conta demat, você precisa fornecer documentos Know Your Customer (KYC) que incluem verificação por meio de cartões de identificação aprovados pelo governo, como seu cartão PAN ou Aadhar.
  • A maioria dos corretores e plataformas de corretagem agora tem um processo KYC online que permite que você abra uma conta em dois dias enviando digitalmente seus detalhes de verificação.
  • Uma vez aberto, você pode negociar com seu corretor ou corretora on-line por meio de um portal ou off-line por telefone.

Qual é o custo de investir no mercado de ações?

Existem alguns tipos de taxas que você normalmente paga:

  • Taxas de transferência: Todos os corretores são pagos pela corretora, que é uma taxa que eles cobram para facilitar o comércio em seu nome. Com o advento dos corretores de desconto, esses custos estão diminuindo rapidamente. Além da corretagem, eles também arrecadam impostos e recebíveis pagos ao governo em todas as transações, como o Imposto sobre Transações de Valores Mobiliários (STT), taxas SEBI e Imposto sobre Mercadorias e Serviços (GST), entre outros.
  • Taxa Demat: Enquanto seu corretor ou plataforma de corretagem abre uma conta demat para você, eles não a operam. As contas Demat são operadas por depositários centrais de valores mobiliários, como NSDL ou CDSL, sob a jurisdição do governo para proteger seus interesses. Você deverá pagar uma taxa anual nominal (geralmente cobrada pelo seu corretor ou plataforma de corretagem) para manter sua conta. Essas taxas variam de INR 100 a INR 750.
  • impostos: Você paga uma porcentagem de seus ganhos de seus investimentos ao governo em impostos. Para ações, se você as tiver por mais de um ano, você paga imposto sobre ganhos de capital de longo prazo, que é de 10%, e se você as detiver por menos de um ano, você paga imposto sobre ganhos de capital de curto prazo, que é de 15 %. Essas taxas de imposto mudam com base em um imposto ou taxa adicional imposta pelo governo.

O que você pode investir no mercado de ações?

Os principais instrumentos financeiros negociados em bolsa são:

  • Ações de propriedade: emitidos por empresas, Ações de propriedade Você tem direito a receber uma reclamação por quaisquer dividendos pagos pela Empresa na forma de dividendos.
  • Títulos: Os títulos emitidos por empresas e governos representam empréstimos que o investidor faz ao emissor. Eles são emitidos a uma taxa de juros fixa por um período especificado. Por isso, também são conhecidos como instrumentos de dívida ou instrumentos de renda fixa.
  • Fundos Mútuos (MFs): Os fundos de microfinanças emitidos e administrados por instituições financeiras são ferramentas para reunir fundos que são aplicados em diversos instrumentos financeiros. O lucro dos investimentos é distribuído entre os investidores proporcionalmente ao número de unidades ou investimentos que possuem. Estes são chamados de produtos gerenciados “ativos”, pois o gestor do fundo recebe ligações sobre o que comprar e vender em seu nome para obter retornos melhores do que o padrão (por exemplo, NIFTY).
  • Fundos negociados em bolsa (ETFs)Os ETFs estão ganhando popularidade, principalmente rastreando um índice como NIFTY ou SENSEX. Depois de comprar uma unidade do ETF, você detém uma parcela de 50 ações da NIFTY com o mesmo peso que a NIFTY. Esses são chamados de produtos “passivos”, que geralmente são muito mais baratos que os MFs e oferecem o mesmo perfil de risco ou retorno que o índice.
  • Derivados: Um derivativo cujo valor é derivado do desempenho do ativo subjacente ou classe de ativos. Esses derivativos podem ser commodities, moedas, ações, títulos, índices de mercado e taxas de juros.

Como as ações são classificadas?

Ao pesquisar ações ou MFs, você encontrará o termo “valor de mercado”. Capitalização de mercado ou capitalização de mercado é o valor de 100% de uma empresa. Simplificando, se assumirmos que o valor de mercado de uma empresa é de INR 10.000 crores, isso significa que é quanto custará para você comprar todas as ações da empresa.

Com base na capitalização de mercado, existem três tipos de classificação de ações. Isso é importante saber porque muitos fundos mútuos e ETFs são classificados com base nos extremos do mercado em que estão se concentrando.

  • grande estoque: SEBI define large caps como as 100 maiores ações por capitalização de mercado. Essas empresas estão entre as maiores do país em termos de faturamento, estão bem estabelecidas e geralmente são líderes de mercado em seus respectivos setores. Estes são vistos como menos arriscados, mas podem não crescer tão rápido quanto as ações de média ou pequena capitalização. Mas pode oferecer lucros maiores e uma reserva segura de capital no longo prazo.
  • Ações de Capital Médio: SEBI define mid caps onde as ações são classificadas entre 101-250 por capitalização de mercado. Isso geralmente significa empresas com um valor de mercado de INR 8.000 a INR 25.000 crore. Essas empresas são menores do que as grandes empresas, com maior capacidade de crescimento e possibilidade de desestruturar uma grande empresa ou crescer em uma empresa com grande capital. Eles são considerados mais arriscados do que as grandes capitalizações, mas menos arriscados em comparação com as pequenas capitalizações.
  • Ações de pequenas empresas: SEBI considera todas as ações classificadas acima de 251 e abaixo por capitalização de mercado como pequenas. São ações de pequenas empresas e muitas vezes são altamente voláteis. Em comparação com os outros dois, estes são vistos como muito arriscados, mas têm potencial para retornos mais altos. As pequenas empresas também são consideradas menos “líquidas”, o que significa que não há tantos compradores e vendedores dessas ações quanto as grandes empresas.

Além da capitalização de mercado das ações, as ações são categorizadas por setor, quanto de dividendos pagam e com que rapidez crescem, entre outras coisas.

Como você deve decidir o que comprar?

  • Determine sua vontade de correr riscos

    Apetite ao risco é quanto risco você pode assumir. Muitos fatores que influenciam o apetite ao risco incluem cronograma de investimento, idade, meta e capital. Outra variável importante a considerar são suas obrigações atuais. Por exemplo, se você for o único membro da família que ganha dinheiro, estará menos inclinado a correr riscos. Aqui, você provavelmente terá mais dívidas e ações maiores em seu portfólio.

    Por outro lado, se você é mais jovem e não tem dependentes, seu apetite pode ser de alto risco. Isso pode permitir que você tenha mais exposição a ações versus dívida. Mesmo dentro de ações, você pode investir em mais ações de pequena capitalização, que são ações com maior risco. O ponto de partida é tomar uma decisão tendo em mente que risco e recompensa andam de mãos dadas.

  • Invista regularmente

    Agora que você tem uma conta demat, precisa reservar dinheiro para investimentos regulares. Defina um orçamento pessoal, acompanhe suas despesas e veja quanto você pode alocar. A melhor maneira de investir no mercado é usar um Plano de Investimento Sistemático (SIP). A SIP investe a mesma quantia de dinheiro todos os meses, por exemplo, em um fundo mútuo. Isso permite que você faça a média dos diferentes níveis de mercado em que entra, mantenha bons hábitos de investimento e aumente lentamente seus investimentos à medida que ganha confiança.

  • Construa um portfólio diversificado

    A regra básica para construir qualquer portfólio é Invista em diversos ativos. Isso ocorre porque reduz o impacto se um ativo tiver um desempenho ruim. A diversificação se estende dentro da classe de ativos, indústria e ciclos. Pode ser tentador colocar todo o seu dinheiro em um setor que está subindo. Mas é sempre melhor se espalhar entre os setores, equilibrando a exposição ao valor de mercado e compensando o risco de ações com títulos estáveis, mas de baixo rendimento. Por fim, use SIPs para garantir que você investiu em títulos em diferentes ciclos de mercado.

  • Reequilibre sua carteira

    Como suas prioridades mudam com o tempo, seu portfólio também deve mudar para refletir isso. Você deve reequilibrar seu portfólio a cada dois trimestres para garantir que não esteja acima ou abaixo da exposição a qualquer ação ou classe de ativos. Isso também é necessário à medida que você envelhece e suas prioridades mudam. Por exemplo, você pode querer reduzir seu risco ao iniciar uma família ou ao se aproximar da idade da aposentadoria.

mínimo

Qualquer pessoa pode investir no mercado de ações. É uma habilidade para a vida que precisa ser aprimorada e, como todas as coisas boas, requer um pouco de paciência, tempo e estudo. Com um investimento cuidadoso, você pode fazer seu dinheiro trabalhar para você e alcançar seus objetivos e sonhos.

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